ভূমিকা
অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নীতি (এই নীতি) ওয়েবসাইট, গ্রাহক অ্যাকাউন্ট, জমা, উত্তোলন এবং প্ল্যাটফর্মে বা প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে সম্পাদিত সকল লেনদেনের ক্ষেত্রে Jeetbo7 (কোম্পানি) কর্তৃক অর্থপাচার প্রতিরোধ এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থার প্রয়োগ নিয়ন্ত্রণ করে।
প্রযোজ্যতার পরিসর ও উদ্দেশ্য
এই নীতি ওয়েবসাইটের সকল ব্যবহারকারীর ক্ষেত্রে এবং প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে পরিচালিত Jeetbo7-এর সকল কার্যক্রমের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য। এর উদ্দেশ্য হলো অবৈধ কার্যকলাপ প্রতিরোধ করা, প্রযোজ্য আইন ও লাইসেন্সিং-সংক্রান্ত শর্তাবলি মেনে চলা, গ্রাহকদের সুরক্ষা করা এবং Jeetbo7-এর সেবার অখণ্ডতা বজায় রাখা।
ঝুঁকি-ভিত্তিক কাঠামো
Jeetbo7 AML/CFT-এর ক্ষেত্রে ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি অনুসরণ করে। ঝুঁকির উপাদানের মধ্যে রয়েছে ভৌগোলিক উৎস, গ্রাহকের ধরন, ব্যবসায়িক কার্যক্রম এবং পণ্যের ব্যবহার। কোম্পানি গ্রাহকদের বিভিন্ন ঝুঁকির স্তরে শ্রেণিবদ্ধ করে এবং আইন ও নিয়ন্ত্রক বাধ্যবাধকতা অনুযায়ী ঝুঁকির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা প্রয়োগ করে। উচ্চ-ঝুঁকির পরিস্থিতিতে উন্নততর যাচাই-বাছাই এবং চলমান পর্যবেক্ষণ শুরু হয়।
গ্রাহক যাচাইকরণ এবং KYC
Jeetbo7 ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং নিয়ন্ত্রক শর্তাবলির সাথে সামঞ্জস্য রেখে মানক যাচাইকরণ সম্পাদন করে। অ্যাকাউন্টে নির্দিষ্ট কিছু কার্যক্রম সম্পাদনের পূর্বশর্ত হিসেবে যাচাইকরণ প্রয়োজন হয়, যার মধ্যে উত্তোলন বা বর্ধিত লেনদেন সীমা অন্তর্ভুক্ত, বিশেষত যখন সামষ্টিক কার্যক্রম নিচে বর্ণিত যাচাইকরণ সীমা পূরণ করে বা অতিক্রম করে। ঝুঁকির সূচক বা নিয়ন্ত্রক বাধ্যবাধকতা দেখা দিলে যাচাইকরণও প্রয়োজন হতে পারে।
দলিলপত্র এবং যাচাইকরণ সীমা
ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে প্রক্রিয়াকৃত লেনদেনের মোট পরিমাণ USD 1,000 বা তার EUR সমমূল্যে পৌঁছালে বা অতিক্রম করলে মানক যাচাইকরণ কার্যকর হয়। ঝুঁকির সূচক বা নিয়ন্ত্রক চাহিদার প্রেক্ষিতে কোম্পানি আরও আগে বা আরও বিস্তৃতভাবে যাচাইকরণ প্রয়োগ করতে পারে।
- পরিচয়পত্র: সরকারি কর্তৃপক্ষ-প্রদত্ত ছবিযুক্ত পরিচয়পত্রের কপি (পাসপোর্ট, জাতীয় পরিচয়পত্র, বা ড্রাইভিং লাইসেন্স)। যেখানে প্রযোজ্য, কপিতে সামনের ও পেছনের অংশ উভয়ই থাকতে হবে। যদি ছবিযুক্ত পরিচয়পত্র উপলভ্য না থাকে, তবে ব্যবহারকারীর জন্মসনদ হাতে ধারণ করা একটি স্পষ্ট ছবিসহ জন্মসনদের কপি গ্রহণযোগ্য হতে পারে।
- ঠিকানার প্রমাণ: গত তিন মাসের মধ্যে ইস্যু করা ইউটিলিটি বিল বা ব্যাংক স্টেটমেন্ট, যাতে ব্যবহারকারীর নাম এবং আবাসিক ঠিকানা প্রদর্শিত থাকে।
- পেমেন্ট পদ্ধতির প্রমাণ: নির্বাচিত জমা পদ্ধতির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ দলিলপত্র। পদ্ধতি অনুযায়ী শর্তাবলি ভিন্ন হয় এবং পেমেন্ট ইন্টারফেসের পরিবর্তনের সাথে সাথে তা হালনাগাদ হতে পারে।
- কার্ড পেমেন্ট: ব্যবহৃত সকল ডেবিট/ক্রেডিট কার্ডের কপি, যাতে কার্ডধারীর স্বাক্ষর এবং প্রথম ছয় ও শেষ চার সংখ্যা দৃশ্যমান থাকে। মাঝের সংখ্যাগুলো আড়াল করা থাকতে হবে; CVV গোপন রাখা যেতে পারে।
- ই-ওয়ালেট: নিবন্ধিত ইমেইল এবং অ্যাকাউন্টের তথ্য প্রদর্শনকারী ই-ওয়ালেট অ্যাকাউন্টের একটি স্ক্রিনশট।
- ব্যাংক ট্রান্সফার: গত তিন মাসের মধ্যে ইস্যু করা একটি ব্যাংক স্টেটমেন্ট, যাতে ব্যাংকের নাম, অ্যাকাউন্ট নম্বর, IBAN এবং BIC প্রদর্শিত থাকে; স্টেটমেন্টের চারটি কোণই দৃশ্যমান থাকতে হবে। ক্যাসিনোতে জমার প্রমাণ চাওয়া হতে পারে।
- ক্রিপ্টোকারেন্সি: লেনদেনের একটি স্ক্রিনশট এবং ব্যবহারকারীর ইমেইল ও ইউজার আইডি প্রদর্শনকারী ওয়ালেট প্রোফাইলের একটি স্ক্রিনশট।
- প্রিপেইড ভাউচার: এই নীতির অধীনে প্রিপেইড ভাউচার যাচাইকরণের আওতায় পড়ে না।
PEP এবং উচ্চ-ঝুঁকির বিচারব্যবস্থার জন্য উন্নততর যাচাই-বাছাই
যেখানে ব্যবহারকারী একজন রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তি (PEP), বা উচ্চ-ঝুঁকির কোনো বিচারব্যবস্থায় বসবাস করেন, অথবা যেখানে অন্যান্য ঝুঁকির উপাদান বিদ্যমান থাকে, সেখানে উন্নততর যাচাই-বাছাই প্রয়োগ করা হয়। এসব ব্যবস্থার মধ্যে অতিরিক্ত দলিলপত্র, সম্পদের উৎস যাচাইকরণ, অর্থের উৎসের উন্নততর পরীক্ষা, এবং চূড়ান্ত অনুমোদনের জন্য সিনিয়র ম্যানেজমেন্টের কাছে প্রেরণ অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। Jeetbo7 প্রযোজ্য আইন ও নিয়ন্ত্রক নির্দেশিকার সাথে সামঞ্জস্য রেখে পরিপূরক তথ্য চাওয়ার অধিকার সংরক্ষণ করে।
চলমান পর্যবেক্ষণ এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ
সন্দেহজনক বা অস্বাভাবিক ধরণ শনাক্ত করার জন্য সকল ব্যবহারকারীর কার্যক্রম চলমান পর্যবেক্ষণের আওতায় থাকে। সন্দেহজনক কার্যকলাপের উদাহরণের মধ্যে অন্তর্ভুক্ত, তবে এতে সীমাবদ্ধ নয়, অতিরিক্ত পরিমাণে জমা, দ্রুত ধারাবাহিকতায় একাধিক পেমেন্ট ইনস্ট্রুমেন্ট ব্যবহার, অমিল ভৌগোলিক অবস্থানসংক্রান্ত তথ্য, অথবা যাচাইকরণ এড়িয়ে যাওয়ার প্রচেষ্টা।
শনাক্ত হওয়া যেকোনো সন্দেহজনক কার্যকলাপ ঝুঁকি মূল্যায়নের জন্য অ্যান্টি-ফ্রড বিভাগে প্রেরণ করা হবে এবং আইন অনুযায়ী প্রয়োজন হলে সংশ্লিষ্ট বিভাগ বা নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের নিকট আরও প্রেরণ করা হতে পারে।
লেনদেন পর্যবেক্ষণ
সকল জমা এবং উত্তোলনকে নিম্নলিখিত নীতিমালা মেনে চলতে হবে:
- কার্ড পেমেন্ট: কার্ডে থাকা নাম Jeetbo7 অ্যাকাউন্টধারীর নামের সাথে মিলতে হবে; তৃতীয় পক্ষের কার্ড ব্যবহার নিষিদ্ধ।
- ইলেকট্রনিক ওয়ালেট: ওয়ালেটের ইমেইল নিবন্ধনের জন্য ব্যবহৃত অ্যাকাউন্ট ইমেইলের সাথে মিলতে হবে।
- ট্রেসযোগ্যতা: উত্তোলন এমন একটি ইনস্ট্রুমেন্টে করতে হবে যা নির্ভরযোগ্যভাবে ব্যবহারকারীর সাথে সংযুক্ত করা যায়; বেনামী বা অ-ট্রেসযোগ্য ইনস্ট্রুমেন্ট জমা বা উত্তোলনের জন্য ব্যবহৃত হয় না।
রেকর্ড সংরক্ষণ এবং ডেটা ধারণ
সকল যাচাইকরণ দলিল, লেনদেন রেকর্ড এবং সংশ্লিষ্ট ডেটা GDPR-সহ প্রযোজ্য ডেটা সুরক্ষা আইন অনুযায়ী সংরক্ষণ ও প্রক্রিয়াকরণ করা হয়। রেকর্ড আইন ও নিয়ন্ত্রক নির্দেশিকা অনুযায়ী প্রয়োজনীয় সময় পর্যন্ত, অথবা অমীমাংসিত বিষয় নিষ্পত্তির জন্য প্রয়োজন হলে তারও বেশি সময় ধরে সংরক্ষণ করা হয়। রেকর্ডে প্রবেশাধিকার অনুমোদিত কর্মীদের মধ্যে সীমিত থাকে এবং উপযুক্ত নিরাপত্তা ব্যবস্থার মাধ্যমে সুরক্ষিত রাখা হয়।
ডেটা নিরাপত্তা এবং গোপনীয়তা
Jeetbo7 Jeetbo7 গোপনীয়তা নীতির সাথে সামঞ্জস্য রেখে ব্যক্তিগত ডেটা সুরক্ষার জন্য উপযুক্ত প্রযুক্তিগত ও সাংগঠনিক নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করে, যার মধ্যে রয়েছে প্রবেশাধিকার নিয়ন্ত্রণ, যেখানে উপযুক্ত সেখানে এনক্রিপশন, নিয়মিত নিরাপত্তা মূল্যায়ন এবং সংরক্ষিত অডিট ট্রেইল।
নিয়ন্ত্রক সহযোগিতা এবং প্রতিবেদন
Jeetbo7 আইন অনুযায়ী প্রয়োজন হলে সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন করতে বা সক্ষম কর্তৃপক্ষকে তথ্য প্রদান করতে পারে। কোম্পানি প্রযোজ্য বিধিবিধান এবং নির্দেশিকার পরিসরের মধ্যে নিয়ন্ত্রক সংস্থা এবং আইন প্রয়োগকারী কর্তৃপক্ষের সাথে সহযোগিতা করবে।
সংশোধন এবং অবহিতকরণ
Jeetbo7 তার একক বিবেচনায় যেকোনো সময় এই নীতি সংশোধন করতে পারে। গুরুত্বপূর্ণ পরিবর্তনসমূহ ব্যবহারকারীদের ইমেইলের মাধ্যমে জানানো হবে, এবং অবহিতকরণের পর ওয়েবসাইটের ব্যবহার অব্যাহত রাখা হালনাগাদ নীতির প্রতি সম্মতি নির্দেশ করে।